C 财富管理师

财富管理师又称私人财富管理师,是具有专业的私人财富管理知识、经验、背景,能够为个人、企业、相关机构等提出合理的财富增值和投融资咨询方案,并具有切实执行的能力的专业人才。

1500.00
  • 证书类型: 水平评价类
  • 测评方向: 职业能力水平
  • 证书版本: 中英文双语版
  • 适用范围: 职业能力测评、个人水平展示等

财富管理师又称私人财富管理师,是具有专业的私人财富管理知识、经验、背景,能够为个人、企业、相关机构等提出合理的财富增值和投融资咨询方案,并具有切实执行的能力的专业人才。

随着中国经济水平的发展,以及全球财富配置的趋势,越来越多的高净值人士需要私人财富管理的服务。虽然中国很多高净值人士已经开始重视财富管理,但相当一部分,还聚焦在财富的购买、金融资产的保值增值角度。根据有关机构调查显示,高净值人士最关心的问题,依次为财富安全、财富传承、子女教育和财富增值,看起来“增值”仅排在第四位,但实际上,金融资产和特业的增值保值,依然是他们最关心的核心问题。与此对应,虽然中国越来越多的私人银行、信托公司与保险公司等金融、理财机构对私人财富管理越来越活跃,中国的短短几年中也新增了许多家族办公室,但大部分业务,还是以“保值增值”为主。从财富管理的服务上看,对大部分银行、保险、信托、律师来说,还是“新鲜事务”,很多银行、保险公司、信托公司、律师事务所、财富管理机构等,管理层还没有意识到财富管理领域的重要性,或者仍保持观望状态,已经成熟起来的财富管理从业人员数量有限。因此,整体财富管理的服务水平,仍处在培养和发展的状态中。

对于家族财富管理,西方发达国家顶级富豪家族财富管理已运行百余年,并且有一套成熟标准。而国内的金融机构从2013年起才开始涉足家族财富管理领域。受制于国人传统仪式及国内相关制度的不完善,从业者面临的既是巨大机遇也是严峻挑战。

招商银行和贝恩公司发布的《2017中国私人财富报告》指出,2016年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已达到158万人,全国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。中国私人财富市场规模十年增长五倍,持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。伴随十年经济发展,高净值人群创富方式更趋多元,代际传承和企业创新推动人群结构进一步变化,他们的投资行为也呈现出“心态更成熟、眼界更开阔、考量更长远”的特征。经过多年的市场培育,私人银行服务已深入人心,高净值人群对私人银行服务的信任和依赖度进一步加深。中资银行在积极加大境外市场战略投入以强化跨境联动服务平台的同时,进一步探索境内高端财富管理的差异化服务模式,领先的私人银行品牌表现出显著的聚合效应。

随着国内家族财富管理需求的不断增加,国内金融机构纷纷看好这一市场前景。在金融机构眼中,高净值人群拥有的庞大财富需求形成了一片天然蓝海,跑马圈地是必须的。而这片蓝海究竟有多广阔,具体数据可能谁也算不清;各大榜单的富豪理论上都是潜在客户,不论数量还是规模都相当可观。尽管家族办公室对于盈利模式和最终利润都讳莫如深,但显然这是一项回报不菲的生意。

怎样把家族财富管理更好的做到符合国内人的需求使家庭的资产得到长期发展,最终顺利地进行保值、增值及后代的传承,是我们财富管理者一直在思考的问题。理想中的模式是财富拥有者将财富全权交给财富管理机构,财富管理机构通过一定的方式保证财富稳健的增长例如年10%~15% 的稳健增长等。综合国内的法律和人们的接受程度,家族财富管理做到这种程度还需要一个过程。



考证流程

1、报考资料审核:在线提交报考资料,一个工作日左右会通过手机或者邮件反馈资料审核结果;

2、缴纳考证费用:报名资料审核通过后,缴纳相应级别考证费用(仅支持支付宝);

3、考前在线学习:可在开通考场后30天内随时进行在线学习课程

4、进行模拟考试:可在开通考场后30天内随时进行模拟考试来检验学习效果,不限次数;

5、参加正式考试:可在开通考场后30天内的任意时段参加正式考试,交卷后自动评分,共有2次机会,通过其中一次即可;

6、申领相应证书:考试通过后颁发双证版证书,中心快递证书直邮到家;

7、选择增值服务:《ATTE成绩合格证明》、《人才推荐函》等(考生根据实际需求自愿选择,非必须)


报考须知

一、报名条件

应试者不分年龄、学历、户籍、从业经验等背景条件限制(但因政策原因,暂不面向仍在接受九年义务教育的学生),只要具备了相应的职业能力水平,均可选择相应级别的考试。

二、报名时间和办法

报名时间:随时报名

报名办法:请点击浏览报名流程

考试费用:因报考级别不同,费用略有区别,具体请查看本页面说明

提交报名资料时请请上传电子版照片。电子照片要求为近期正面免冠、脸部清晰、包括双耳的完全头部标准证件彩色照片,像素为432*576(宽*高),文件大小在20KB到200KB之间,文件格式为jpg格式(后缀名为.jpg或.JPG),照片底色不限。

三、考试形式 : 

在线考试(支持手机、平板、电脑),不需要准考证。

四、考试方法 : 

1、登录考试系统:通过报名初审并成功交费后,中心分配账户和密码;

2、参加在线学习:30天内任意时段学习;

3、参加模拟考试:30天内任意时段模考;

4、参加正式考试:30天内任意时段参加正式考试,共2次机会;

具体说明请点击浏览考试流程

五、考试成绩:

考试完成后自动评分并显示分数;

考试成绩合格(≥60),可在线申领证书证书、成绩合格证明、人才推荐函和各种展示桌牌等增值服务;

考试成绩不合格(<60),每报考一次均有2次正式考试机会,通过其中1次即可。

六、领取证书

考试通过后,颁发双证版证书并享受证书直邮服务。

七、增值服务

考试通过后,根据自身的实际需求,可以在线申领成绩合格证明、人才推荐函和各种展示牌等。

如果你需要的考试项目这里没有,请点击【自主申报考试项目】提交考试申请